速递！辛苦赚来的绩效被收回？“反向讨薪”上热门，银行和员工怎么了？
你是否想过，你辛苦赚来的绩效工资，有一天可能被银行收回？这并不是危言耸听，而是一种可能的现实。近日，招商银行、渤海银行、九江银行等多家上市银行在年报中披露了绩效薪酬追索扣回的相关情况，引发了市场的关注。这些银行为什么要向员工“反向讨薪”？
近日，招商银行在2022年年报中首次披露了绩效薪酬追索扣回的相关情况。该行去年共有2876名员工被追回绩效薪酬，总金额5824万元。此外，渤海银行、九江银行等也在年报中披露了类似数据。这些银行向员工“反向讨薪”的背后，是“绩效薪酬延期支付和追索扣回制度”的运作。
什么是绩效薪酬延期支付和追索扣回制度？这一制度最早可追溯至2010年3月原银监会印发的《商业银行稳健薪酬监管指引》，要求商业银行制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。简而言之，就是对于高管及关键岗位人员，在其职责内发生重大风险损失或违规违纪行为时，银行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部或部分追回，并支付所有未支付部分。该规定同样适用离职人员。
(资料图片)
这一制度的主要目的是为了健全风险防范、问责和追索机制，使薪酬发放的周期性与风险发生的滞后性相匹配，尽可能实现权责利平衡。由于银行业风险容易滞后，需要一个长期的激励约束机制，将银行员工，尤其是中高管理层的利益与银行的长期价值进行捆绑，避免管理层过度追求短期回报而造成长期的风险。
近些年来，在监管的推动下，这一制度不断完善。2021年1月，银保监会发布《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》，就绩效薪酬追索扣回的适用情形、追索扣回比例、工作程序、责任部门、争议处理、内部监督及问责等提出明确指引。今年3月，银保监会表示，95%以上机构已制定并实施了绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。
那么，在实践中，这一制度如何运作？根据招商银行年报披露的信息，该行去年执行绩效薪酬追索扣回的员工中，有2269人因为“职责内风险损失超常暴露”被扣减或止付绩效薪酬；有607人因为“违规违纪行为”被扣减或止付绩效薪酬；有3人因为“财务报表重述”被扣减或止付绩效薪酬。招商银行表示，这一制度旨在健全风险防范、问责和追索机制，使薪酬发放的周期性与风险发生的滞后性相匹配，尽可能实现权责利平衡。
渤海银行和九江银行则没有披露具体的追回原因，只是简单地说明了追回的金额和人数。渤海银行称，该行已建立绩效薪酬延期支付和追索扣回机制，对于高管及关键岗位人员，在其职责内发生重大风险损失或违规违纪行为时，该行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部或部分追回，并止付所有未支付部分。九江银行则表示，该行已建立与薪酬延期支付和绩效薪酬追索扣回相关的机制，对于高管及关键岗位人员，在其职责内发生重大风险损失或违规违纪行为时，该行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部或部分追回，并止付所有未支付部分。
那么，银行保险机构在什么情况下可以对员工进行绩效薪酬的追回呢？根据银保监会发布的《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》，发生以下情形之一的，银行保险机构可以追回向高管和关键岗位人员超额发放的所有绩效薪酬和其他激励性报酬：
银行保险机构发生财务报表重述等情形，导致绩效薪酬所依据的财务信息发生较大调整的；
绩效考核结果存在弄虚作假的；
违反薪酬管理程序擅自发放绩效薪酬或擅自增加薪酬激励项目的；
其他违规或基于错误信息发放薪酬的。
此外，指导意见还规定了绩效薪酬追索扣回的比例、程序、责任部门、争议处理、内部监督及问责等内容。例如，对于因财务报表重述等情形导致超额发放的绩效薪酬和其他激励性报酬，应当全部予以追回；对于因其他原因导致超额发放的绩效薪酬和其他激励性报酬，应当按照超额部分不低于50%的比例予以追回。
这一制度的主要目的是为了健全风险防范、问责和追索机制，使薪酬发放的周期性与风险发生的滞后性相匹配，尽可能实现权责利平衡。由于银行业风险容易滞后，需要一个长期的激励约束机制，将银行员工，尤其是中高管理层的利益与银行的长期价值进行捆绑，避免管理层过度追求短期回报而造成长期的风险。
综上所述，银行向员工追回绩效薪酬是一种合理合法的制度安排，既有利于银行挽回部分损失，也有利于银行完善公司治理结构和风险管控体系，实现权责利平衡。对于银行员工而言，也应该正视这一制度的存在和作用，增强风险意识和责任意识，遵守规章制度，勤勉尽责，不要因为短视而导致自身利益受损。
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